Политика AML/KYC/KYT

Дата публикации и вступления в силу: 16 апреля 2026 г.

Используя Сервис Let'sPay (далее "Сервис") и/или создавая заявку на обмен, Пользователь подтверждает, что ознакомился с настоящей Политикой AML/KYC/KYT (далее — "Политика")и согласен соблюдать её условия.

Сервис придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (AML - Anti-Money Laundering), финансирования терроризма (CFT - counter-terrorist financing), обхода санкций, мошенничества и иных незаконных действий.

Целью данных мер является подтверждение того, что Сервис серьёзно относится к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.

1. Термины и определения

AML (Anti-Money Laundering) — меры по противодействию отмыванию денег.
EDD (Enhanced Due Diligence) — углублённая проверка при повышенном/высоком риске.
KYC (Know Your Customer) — идентификация и верификация Пользователя.
KYT (Know Your Transaction) — мониторинг и анализ транзакций (в т.ч. анализ происхождения средств).
Risk-Score — оценка уровня риска транзакции/адреса по данным AML-аналитики и иных данных.
SoF (Source of Funds) — подтверждение источника происхождения средств.
Санкционная связь — наличие прямой или косвенной связи транзакции/адреса/источника средств с санкционными сущностями по данным AML-аналитики и/или санкционных перечней.

2. Платформы и сервисы в черном списке

Сервис не сотрудничает с рядом платформ и сервисов. Пользователь обязан до создания заявки убедиться, что отправляемые средства и/или платформа/сервис, через которые Пользователь осуществляет отправку средств, не имеют связи с указанными ниже сущностями.

Транзакции, связанные со следующими ресурсами, будут заблокированы, поскольку не пройдут AML проверку:

1xbet and all related entities
1xBit
60cek.net
Aifory.pro
AlfaBit.org
bitpapa.com
Bitzlato
Black Sprut
Blender.io
BTC-e / FinCEN
capitalist.net
ChipMixer
CoinBlinker.com
CommEx
DuckDice
DuelBits
Exmo.com
Exmo.me
FlashObmen.com
FreeBitcoin
Gandhiji.io
Garantex
Genesis Market
grinex.io
hd-change.com
Heleket
Hydra
Lazarus Group (may operate periodically)
meer.kg
MEGA DARKNET MARKET
Metka.cc
netex24.net
nobitex.ir а также любые иранские или аналогичные платформы из стран, находящихся под санкциями.
NVSPC
OMG!OMG!
Payeer.com
Primedice
rapira.net
Roobet
Shinbad
SkyCrypto.net
Stake
terminal.cash
Tornado
Wasabi
WEX Exchange
Yolo Group
любые миксеры криптовалют
Ресурсы из общедоступных санкционных перечней

Список запрещенных платформ/сервисов может обновляться. Пользователь обязан самостоятельно отслеживать актуальную версию Политики на сайте.

3. AML/KYT-инструменты

Для анализа транзакций и источников средств Сервис использует специализированные инструменты блокчейн-аналитики, включая, но не ограничиваясь:

AMLBot;
getblock.net;
иные AML/KYT-сервисы и аналитические инструменты (в зависимости от сети, актива и сценария проверки).

4. Risk-Score и риск-ориентированный подход

Сервис применяет риск-ориентированный подход: оценивает риски связанные с Пользователем, транзакцией и источником средств, и в зависимости от результата применяет стандартную или расширенную проверку (KYC/SoF/EDD), приостанавливает операцию или отказывает в обслуживании.

Для оценки риска каждой криптовалютной транзакции/адреса Сервис использует модель Risk-Score, формируемую на основе данных блокчейн-аналитики, исторических связей адресов и иных признаков риска.

Пороговые значения Risk-Score

Low Risk: 0–25% — стандартная обработка.
Medium Risk: 25-50% — возможна временная приостановка для дополнительной проверки.
High Risk: 50% и выше — операция временно блокируется в целях AML-контроля и проведения процедур KYC/SoF (при необходимости — EDD).

Risk-Score может меняться со временем (в т.ч. при обновлении данных аналитики и разметок кластеров).

5. Этапы проверки

При превышении порогов Risk-Score, срабатывании AML-триггеров, выявлении санкционной связи или иных признаков повышенного риска Сервис может инициировать проверку, включающую следующие этапы:

Временная приостановка операции — обмен может быть остановлен до завершения проверки.
Запрос материалов KYC/SoF — Пользователю направляется запрос на предоставление данных и документов.
Анализ материалов и транзакционной истории — сопоставление предоставленных сведений с результатами AML-аналитики.
Решение — завершение обмена либо отказ и возврат (если применимо).

Сервис вправе не раскрывать Пользователю детали внутренней комплаенс-оценки и/или причины отдельных срабатываний, если это необходимо для соблюдения законодательства, предотвращения злоупотреблений или по запросам уполномоченных органов.

6. Перечень запрашиваемых материалов для верификации (KYC/SoF)

В зависимости от уровня риска и характера операции Сервис может запросить следующие материалы (перечень не является исчерпывающим):

Документ, удостоверяющий личность (паспорт / ID-карта);
Селфи (в т.ч. селфи с документом) и/или фото/видео-верификация (при необходимости);
Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги / банковская выписка / иной документ);
Подтверждение источника средств (SoF) — выписки, скриншоты, ссылки на транзакции, история операций на платформе(ах), пояснения о происхождении средств и т.п.

Отказ от предоставления либо предоставление недостоверной/неполной информации является основанием для приостановки операции, отказа в обслуживании и/или возврата средств (если это допустимо).

7. Ориентировочные сроки осуществления проверки

Срок проверки зависит от уровня риска и полноты предоставленных материалов.

Обычная (стандартная) проверка — от 1 до 7 рабочих дней с момента получения всех запрошенных данных и документов.
Углублённая проверка (EDD/SoF) — от 30 до 60 календарных дней. Углублённая проверка применяется при высоком риске, сложной истории движения средств, санкционных триггерах, необходимости дополнительного анализа или иных обстоятельствах, требующих расширенного комплаенс-рассмотрения.

Сроки могут увеличиваться, если Пользователь несвоевременно предоставляет документы/пояснения либо если требуется дополнительная информация для завершения анализа.

8. Условия и сроки возврата средств

Если по результатам AML/KYT-проверки выполнение обмена невозможно, Сервис вправе инициировать возврат средств отправителю, если это не запрещено законодательством и не противоречит требованиям компетентных органов.

Условия возврата:

Адрес/реквизиты возврата - как правило, осуществляется только на исходный адрес/реквизиты отправителя (то есть на адрес, с которого средства поступили в Сервис), и не выполняется на адреса третьих лиц.
В случае, если Пользователь предоставил всю необходимую информацию, комиссия при возвращении Сервисом не взимается. Из суммы возврата удерживается только комиссия сети (network fee), необходимая для отправки транзакции возврата (размер комиссии зависит от выбранной сети).
В случае, если Пользователь отказался предоставлять необходимую информацию, но при этом возврат возможен, комиссия составит 10% от суммы, но не более 200 USDT. Также из суммы возврата удерживается комиссия сети (network fee), необходимая для отправки транзакции возврата (размер комиссии зависит от выбранной сети).
Сроки возврата после принятия решения, обычно составляют 1–5 рабочих дней, с учетом технических особенностей блокчейн-сети/платёжной инфраструктуры. Возврат выполняется после завершения соответствующей проверки и получения всех необходимых данных для осуществления возврата.

9. Обязанности Пользователя, самостоятельная AML-проверка и принятие рисков

Перед созданием заявки на обмен Пользователь обязан самостоятельно оценить риски, связанные с происхождением отправляемых средств, включая предварительную проверку используемого криптовалютного адреса и/или транзакции на соответствие требованиям AML, а также проверить отсутствие связи с запрещенными платформами/сервисами, указанными в настоящей Политике.

Сервис настоятельно рекомендует Пользователям заранее проводить самостоятельную AML-проверку адресов и транзакций с использованием общедоступных специализированных сервисов, публичных AML-сервисов и блокчейн-обозревателей.

Создавая заявку на обмен, Пользователь подтверждает и соглашается с тем, что:

самостоятельно оценил допустимость и риски использования отправляемых средств;
проверил (и несет ответственность за проверку) отсутствие связи с запрещенными платформами/сервисами, указанными в настоящей Политике;
осознаёт, что транзакции могут быть впоследствии признаны высокорисковыми или связанными с нелегитимной деятельностью;
принимает на себя риск возможной приостановки операции, проведения AML/KYC/SoF/EDD проверки, отказа в обслуживании либо возврата средств в случаях, предусмотренных настоящей AML-политикой;
Сервис не несёт ответственности за последствия, возникшие в результате использования Пользователем средств с повышенным AML-риском, если такие риски могли быть выявлены посредством предварительной самостоятельной проверки.

Создание заявки на обмен рассматривается Сервисом как явное подтверждение согласия Пользователя с настоящей AML-политикой, условиями проведения проверок и распределением рисков, связанных с AML-контролем.

10. Заключительные положения

Сервис оставляет за собой право обновлять настоящую Политику. Новая редакция вступает в силу с момента публикации на сайте, если иное прямо не указано в тексте обновления.

По вопросам, связанным с AML/KYC/KYT и комплаенс-проверками, Пользователь может обратиться в службу поддержки: info@letspay.me